Les modèles Standard, Notaire, Banque et Conseil
Un notaire, un banquier et un client n'attendent pas le même document. Fiplan compose le rapport selon son destinataire — l'ordre des mentions légales, la demande de financement, les recommandations — à partir des mêmes chiffres.
À quoi ça sert
Dans le module Rapport, le premier réglage, ① Modèle, choisit les sections et leur ordre. Une section « au choix » est désactivée par défaut et se coche dans Sections au choix, sous les quatre modèles ; une section sans donnée est omise, jamais remplie de zéros.
| Modèle | Ses sections, dans l'ordre |
|---|---|
| Standard | Sommaire · Synthèse exécutive · La demande (au choix) · Description de l'activité projetée · Sources de financement et garanties · Hypothèses · Bilan d'ouverture · Bilan — Actif · Bilan — Passif · Affectations et prélèvements · Compte de résultats · Trésorerie annuelle · Trésorerie mensuelle · Capacité de remboursement · Fiscalité · Taxe sur la valeur ajoutée · Ratios · Graphiques épinglés · Contrôles · Expert externe (au choix) · Annexes |
| Notaire | Table de concordance · Description de l'activité projetée · Sources de financement et garanties · Bilan d'ouverture · Bilan — Actif · Bilan — Passif · Compte de résultats · Trésorerie mensuelle · Hypothèses · Expert externe · Annexes (au choix) |
| Banque | La demande · Sommaire · Synthèse exécutive · Description de l'activité projetée · Sources de financement et garanties · Capacité de remboursement · Trésorerie annuelle · Trésorerie mensuelle · Bilan d'ouverture (au choix) · Bilan — Actif · Bilan — Passif · Affectations et prélèvements · Compte de résultats · Ratios · Hypothèses · Fiscalité (au choix) · Taxe sur la valeur ajoutée (au choix) · Graphiques épinglés (au choix) · Annexes |
| Conseil | Sommaire · Synthèse exécutive · Recommandations et plan d'actions · Ratios · Capacité de remboursement · Compte de résultats · Trésorerie annuelle · Graphiques épinglés · Description de l'activité projetée · Hypothèses · Fiscalité · Taxe sur la valeur ajoutée · Sources de financement et garanties (au choix) · Bilan — Actif (au choix) · Bilan — Passif (au choix) · Affectations et prélèvements (au choix) · Trésorerie mensuelle (au choix) · Annexes (au choix) |
Chaque modèle lit aussi ses propres Informations du plan (réglage ③) : 2 champs pour le Standard, 5 pour le Notaire, 6 pour la Banque, 2 pour le Conseil.
Les étapes
- Ouvrez le module Rapport ; dans ① Modèle, choisissez une des quatre cartes.
- Cochez les Sections au choix à inclure, sous les cartes : le choix est gardé pour chaque modèle.
- Ouvrez ② Thème du document : chaque thème montre ses couleurs et son nom ; il s'applique au PDF et à l'Excel, les chiffres ne changent pas. Fermé, le réglage montre les pastilles du thème choisi.
- Ouvrez ③ Informations du plan et remplissez ce que le modèle demande : l'activité projetée pour tous ; les garanties et les hypothèses pour le Notaire ; l'expert externe pour le Notaire ; la demande de financement (montant, objet, durée) et les garanties proposées pour la Banque ; les recommandations, une par ligne, pour le Conseil. Fermé, le réglage dit combien de champs sont remplis.
- Téléchargez le PDF ou l'Excel.
L'exemple chiffré · Boulangerie Dupont SRL
Pour sa constitution, la boulangerie remet au notaire le modèle Notaire : 11 sections, de la table de concordance aux annexes. Pour sa banque, le même plan en modèle Banque ouvre sur la demande — le prêt de 40 000,00 € sur 5 ans pour la camionnette — puis la capacité de remboursement.
Le fichier téléchargé se nomme Plan-financier_Boulangerie-Dupont-SRL_2026-10-02.pdf.
Les pièges
Ce que ça change
La source
Code des sociétés et des associations, art. 5:4, § 2 (SRL), 6:5, § 2 (SC), 7:3, § 2 (SA) : le contenu du plan financier de constitution.
Convention de Fiplan (modeles-rapport.ts, informations-plan.ts, RapportStandard.tsx) : les sections de chaque modèle, leur ordre, les sections au choix, les informations que chaque modèle lit.